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招行、工行暂停智能投顾购买功能,发生了什么?纯属虚构
2023-10-13 10:33  浏览:24

银行系智能投顾业务疑似生变。

招商银行12月10日下午在其App发布了一封致摩羯智投持有者的信,表示目前为了配合监管要求,招行已暂停摩羯智投的购买功能,但原持仓客户的赎回及调仓交易不受影响,存量客户可继续放心持有。

“摩羯智投”是招行在2016年底上线的智能投顾产品,招行表示目前累计服务客户数超过20万。

在这封题为《感谢信任 一路相伴》的信中,招行表示,后续服务如有变更,将及时告知,以便进行投资安排,“我们也衷心地希望,未来仍能继续为您提供基金组合服务业务”。

无独有偶。工行推出的基于人工智能技术的智能投顾服务“AI投”也表示,2021年12月4日起,暂停AI指数、AI智投和AI策略产品的申购,但赎回和调仓交易不受影响。

“AI投”共有三个板块,即上述暂停的AI智投AI指数和AI策略。

工行App在相关页面提醒称“我行正在对AI投产品进行规范改造,后续存在不能继续提供AI投产品服务的风险,由此给您带来不便,敬请谅解。”。

平安银行并未公告暂停相关产品停售,但其旗下的安心投产品中的多个相关组合产品多已不支持购买。点击“一键下单”后,相关页面显示“组合中存在不支持当前购买或定投产品,或组合已暂停交易”。以安心投页面推荐的“女神财富计划”为例,器页面中的“精选投资策略推荐”显示为空白。安心投中的目标盈产品页面显示,最新一期的产品为目标盈第10期,募集时间为11月1日至11月12日,目前“目标盈组合暂停募集”。

2019年10月,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式开闸。2020年3月这一业务试点向商业银行扩容,招行、工行和平安银行获得公募基金投资顾问业务试点,这三家也是最早开展智能投顾的商业银行。

与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾采用“买方代理”模式,主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权范围内,根据与客户协议约定的投资组合策略,代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。

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