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做好规划、加强认知、咨询专业顾问,中国新富人群的财富管理健康度不断上升墨盒清零
2023-10-05 20:33  浏览:38

做好规划、加强认知、咨询专业顾问,中国新富人群的财富管理健康度不断上升

北京时间10月14日,上海交通大学上海高级金融学院(“上海高金”)与全球金融服务机构嘉信理财(Charles Schwab)联合发布第五年度《中国新富人群财富健康指数》,以追踪中国新富人群不断变化的投资行为和财富观念。

本次调研共访问了中国3,600余名年收入在12.5万至100万元之间、可投资资产在700万元以下的新富人群,覆盖上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。

报告显示,2021年中国新富人群财富健康指数为72.02,较2020年小幅上升2.29,并创下五年新高。该指数包括四个维度:财富信心、财务规划、资产管理、投资参与,其中财富信心和投资参与这两个指数呈现显著增长,前者为74.18,较上年上升了2.97;后者为79.23,较上年增长2.60。

“不只是中国,投资参与度高企是一个全球性的普遍现象。比如我们在美国开展的一项针对新入市投资者的调查显示,人们的投资参与度也在提高。” 嘉信理财国际市场董事总经理Lisa Hunt表示。

在指数之下,报告提出了一些具体的发现。首先,新冠疫情推动了新富人群在财务规划和资产管理两大领域采取新举措,包括理性看待风险偏好、定期审查财务目标,以及制定专业、合理的财务规划,这在一定程度上提升了其对未来财富健康状况的预期:有19.8%的受访者表示新冠疫情爆发后,他们实现财务目标的可能性有所提升,而去年持这一观点的仅占8.5%。在这个过程中,该群体对于现代财富管理的认知也有所改善。

“面对复杂多变的外部环境,新富投资者已经逐步认识到优化个人和家庭财富管理策略的重要意义。”上海高金教授吴飞表示。“今年的数据显示,中国新富人群非常渴望提升自己的金融素养,这表明该群体愿意根据外部环境的压力积极调整自己的投资方式,为实现自己的人生目标做好充足的财务准备。”

另外,新富投资者倾向于咨询投资顾问和专业金融机构,以寻求权威的理财建议和专业知识。在过去五年内,新富人群对金融机构和投资顾问的信任度从57.8%提升至75.4%,而且今年仅有0.6%的受访者称对此完全不信任。与此同时,认为数字金融平台对自己非常有帮助的受访者占比从56.2%增长至72.9%,新富投资者对金融平台的信任度也从55.9%提高到71.0%。在社交媒体上,64.6%的受访者称他们会重点关注投资者教育类信息,77.7%的受访者则更青睐权威金融机构的官方账号发布的信息。

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做好规划、加强认知、咨询专业顾问,中国新富人群的财富管理健康度不断上升

北京时间10月14日,上海交通大学上海高级金融学院(“上海高金”)与全球金融服务机构嘉信理财(Charles Schwab)联合发布第五年度《中国新富人群财富健康指数》,以追踪中国新富人群不断变化的投资行为和财富观念。

本次调研共访问了中国3,600余名年收入在12.5万至100万元之间、可投资资产在700万元以下的新富人群,覆盖上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。

报告显示,2021年中国新富人群财富健康指数为72.02,较2020年小幅上升2.29,并创下五年新高。该指数包括四个维度:财富信心、财务规划、资产管理、投资参与,其中财富信心和投资参与这两个指数呈现显著增长,前者为74.18,较上年上升了2.97;后者为79.23,较上年增长2.60。

“不只是中国,投资参与度高企是一个全球性的普遍现象。比如我们在美国开展的一项针对新入市投资者的调查显示,人们的投资参与度也在提高。” 嘉信理财国际市场董事总经理Lisa Hunt表示。

在指数之下,报告提出了一些具体的发现。首先,新冠疫情推动了新富人群在财务规划和资产管理两大领域采取新举措,包括理性看待风险偏好、定期审查财务目标,以及制定专业、合理的财务规划,这在一定程度上提升了其对未来财富健康状况的预期:有19.8%的受访者表示新冠疫情爆发后,他们实现财务目标的可能性有所提升,而去年持这一观点的仅占8.5%。在这个过程中,该群体对于现代财富管理的认知也有所改善。

“面对复杂多变的外部环境,新富投资者已经逐步认识到优化个人和家庭财富管理策略的重要意义。”上海高金教授吴飞表示。“今年的数据显示,中国新富人群非常渴望提升自己的金融素养,这表明该群体愿意根据外部环境的压力积极调整自己的投资方式,为实现自己的人生目标做好充足的财务准备。”

另外,新富投资者倾向于咨询投资顾问和专业金融机构,以寻求权威的理财建议和专业知识。在过去五年内,新富人群对金融机构和投资顾问的信任度从57.8%提升至75.4%,而且今年仅有0.6%的受访者称对此完全不信任。与此同时,认为数字金融平台对自己非常有帮助的受访者占比从56.2%增长至72.9%,新富投资者对金融平台的信任度也从55.9%提高到71.0%。在社交媒体上,64.6%的受访者称他们会重点关注投资者教育类信息,77.7%的受访者则更青睐权威金融机构的官方账号发布的信息。

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